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72시간 24시간 지연 제도, 신규 가입자 첫 입금 대규모 업비트 출금 시간제한, 출금 가능 시간, 송금 진행중 걸리는 시간을 살펴봅니다.
업비트 출금 제한 제도 개요
72시간 원화 출금 지연 제도
이 제도는 2021년 4월에 도입되었으며, 디지털 자산을 처음 입금할 때 적용됩니다.
구체적으로 설명하자면, 사용자가 업비트에 처음으로 가상자산을 입금하면 그 시점부터 72시간 동안은 원화로 출금할 수 없습니다.
주로 자금 세탁이나 '김치 프리미엄'을 악용한 차익 거래를 방지하기 위한 조치입니다.
해외에서 비트코인을 구매한 후 국내 거래소인 업비트에 입금하여 바로 원화로 환전하는 것을 막기 위한 것입니다.
이 제도로 인해 단기 시세 차익을 노리는 투기적 거래가 어려워졌습니다.
24시간 가상자산 출금 지연 제도
이 제도는 2020년 11월 28일부터 시행되었으며, 원화 입금 후 가상자산 출금을 제한하는 정책입니다.
구체적인 내용은 다음과 같습니다.
- 원화를 입금한 후 24시간 동안은 그 금액에 해당하는 가상자산을 출금할 수 없습니다.
- 출금 신청 시점을 기준으로 24시간 이내에 입금된 원화 총액만큼의 가상자산 출금이 제한됩니다.
출금 제한 제도의 목적
자금 세탁 방지
자금 세탁은 불법적으로 얻은 돈의 출처를 숨기기 위해 합법적인 자금인 것처럼 위장하는 행위입니다.
가상자산 시장은 익명성이 높고 국경을 넘나드는 거래가 쉽기 때문에 자금 세탁의 온상이 될 수 있습니다.
업비트의 출금 제한 제도는 이러한 자금 세탁을 어렵게 만듭니다.
72시간 원화 출금 지연 제도는 불법 자금을 빠르게 세탁하려는 시도를 막아줍니다.
가상자산을 입금하고 즉시 원화로 출금할 수 없기 때문에, 자금의 흐름을 추적할 시간을 확보할 수 있는 것입니다.
보이스피싱 등 금융 사기 예방
보이스피싱은 전화를 통해 개인정보나 금융정보를 빼내 금전적 피해를 입히는 사기 수법입니다.
최근에는 가상자산을 이용한 보이스피싱 사기도 증가하고 있습니다.
24시간 가상자산 출금 지연 제도는 이러한 금융 사기를 예방하는 데 큰 도움이 됩니다.
사기꾼이 피해자의 계정에 접근해도 즉시 자금을 빼돌릴 수 없기 때문입니다.
이 24시간 동안 피해자나 거래소가 이상 거래를 발견하고 대응할 수 있는 시간을 벌 수 있습니다.
또한, 이 제도는 해킹으로 인한 피해도 줄일 수 있습니다.
해커가 계정에 접근해도 바로 자금을 빼갈 수 없어, 보안 팀이 대응할 시간을 확보할 수 있는 것입니다.
김치 프리미엄 악용 차단
'김치 프리미엄'은 국내 가상자산 가격이 해외 시장보다 높은 현상을 말합니다.
이 가격 차이를 이용해 해외에서 싸게 사서 국내에 비싸게 파는 차익거래가 가능한데, 이를 악용하는 사례가 많았습니다.
72시간 원화 출금 지연 제도는 이러한 단기 차익거래를 어렵게 만듭니다.
해외에서 구매한 가상자산을 국내 거래소에 입금하더라도 바로 원화로 출금할 수 없기 때문입니다.
시장의 안정성을 높이고, 불공정한 거래를 막는 데 도움이 됩니다.
출금 제한 적용 대상
신규 가입자
신규 가입자에 대한 출금 제한은 가장 최근에 도입된 정책입니다.
금융당국이 2025년 1월 업비트에 사전 통지한 내용에 따르면, 신규 고객의 가상자산 출금을 일정 기간 제한하는 조치가 예고되었습니다.
고객확인제도 (KYC) 위반 등 자금세탁방지 의무 불이행에 대한 제재로, 신규 이용자가 거래소 외부로 가상자산을 출금하는 것을 막는 것이 주요 내용입니다.
이 정책이 시행되면 신규 가입자는 업비트 내에서 거래는 가능하지만, 다른 거래소나 개인 지갑으로 가상자산을 이동시키는 것이 일정 기간 불가능해집니다.
자금 세탁이나 금융 사기를 예방하기 위한 조치로 볼 수 있습니다.
첫 가상자산 입금 시
업비트는 2021년 4월부터 '원화 출금 지연 제도'를 도입했습니다.
이 제도에 따르면, 사용자가 처음으로 가상자산을 입금할 때 해당 시점으로부터 72시간 동안 원화 출금이 제한됩니다.
'김치 프리미엄'을 이용한 차익 거래나 자금 세탁을 방지하기 위한 조치입니다.
해외에서 비트코인을 구매한 후 즉시 업비트에 입금하여 원화로 환전하는 것을 막기 위한 것입니다.
이 정책으로 인해 단기 시세 차익을 노리는 투기적 거래가 어려워졌습니다.
대규모 출금 요청 시
업비트는 2020년 11월부터 '24시간 디지털 자산 출금 지연제'를 시행하고 있습니다.
이 제도는 원화를 입금한 후 24시간 동안 그에 상응하는 가상자산의 출금을 제한합니다.
특히 대규모 출금 요청에 대한 대응책으로 볼 수 있습니다.
구체적으로, 출금 신청 시점을 기준으로 24시간 이내에 입금된 원화 총액만큼의 가상자산 출금이 제한됩니다.
1억 원을 입금하고 24시간이 지나기 전에 1억 원 상당의 비트코인을 출금하려고 하면 출금이 되지 않습니다.
출금 제한 제도의 변화
도입 시기 및 배경
업비트는 2020년 11월 28일부터 '24시간 디지털 자산 출금 지연제'를 도입했습니다.
이 제도의 주요 목적은 보이스피싱과 같은 금융 사기를 예방하고 고객의 자산을 보호하는 것이었습니다.
당시 가상자산 시장이 급격히 성장하면서 이와 관련된 금융 사기도 증가하고 있었기 때문에, 이에 대한 대응책이 필요했던 것입니다.
이어서 2021년 4월 19일부터는 '첫 디지털 자산 입금 시 72시간 원화 출금 지연 제도'를 추가로 도입했습니다.
이 제도는 주로 자금 세탁 방지와 '김치 프리미엄'을 이용한 차익 거래를 막기 위한 목적이었습니다.
정책 변경 내역
업비트의 출금 제한 정책은 다음과 같이 변화해 왔습니다.
24시간 디지털 자산 출금 지연제
원화를 입금한 후 24시간 동안은 그에 상응하는 가상자산의 출금이 제한됩니다.
72시간 원화 출금 지연 제도
첫 디지털 자산 입금 시, 해당 시점으로부터 72시간 동안 원화의 출금이 제한됩니다.
트래블룰 도입
2022년 3월 25일부터 시행된 트래블룰에 따라, 100만 원 이상의 가상자산 거래 시 송수신자 정보를 확인하는 절차가 추가되었습니다.
출금 한도 설정
업비트는 등급에 따라 출금 한도를 다르게 설정하고 있습니다.
최고 등급 회원의 경우 하루 최대 2억 원까지 출금이 가능합니다.
타 거래소와의 비교
업비트의 출금 제한 제도는 다른 거래소들과 비교했을 때 몇 가지 특징이 있습니다.
출금 한도
업비트의 일일 최대 출금 한도 (2억 원)는 다른 거래소들에 비해 상대적으로 낮은 편입니다.
코인원의 경우 계좌인증만으로도 1일 1억 원까지 출금이 가능합니다.
트래블룰 적용
업비트는 100만 원 이상의 거래에 대해 트래블룰을 적용하고 있는데, 다른 주요 거래소들과 비슷한 수준입니다.
출금 지연 제도
업비트의 24시간 및 72시간 출금 지연 제도는 다른 거래소들에 비해 더 엄격한 편입니다.
투자자 보호에 더 중점을 둔 결과로 볼 수 있습니다.
출금 제한 해제 방법
시간 경과에 따른 자동 해제
업비트는 두 가지 주요 출금 제한 정책을 운영하고 있습니다.
첫 원화 입금 시 72시간 디지털 자산 출금 제한
이 제한은 첫 원화 입금 시점으로부터 정확히 72시간이 지나면 자동으로 해제됩니다.
수요일 오후 3시에 첫 입금을 했다면, 토요일 오후 3시에 제한이 자동으로 해제됩니다.
24시간 디지털 자산 출금 지연제
원화 입금 후 24시간 동안 해당 금액만큼의 디지털 자산 출금이 제한됩니다.
이 제한도 24시간이 지나면 자동으로 해제됩니다.
이러한 자동 해제 시스템은 사용자의 별도 조치 없이 시간이 지나면 자연스럽게 해제되므로, 기다리는 것 외에는 특별한 방법이 없습니다.
추가 인증을 통한 해제 가능성
현재 업비트는 출금 제한에 대한 즉각적인 해제 옵션을 제공하지 않습니다.
하지만 일부 경우에 추가 인증을 통해 제한을 완화할 수 있는 가능성이 있습니다.
케이뱅크 연동 계좌의 한도 상향
업비트와 연결된 케이뱅크 계좌의 한도를 상향 조정할 수 있습니다.
케이뱅크 앱에서 '전체 > 업비트 입금한도 상향' 메뉴를 통해 진행할 수 있습니다.
본인인증 강화
업비트는 보안을 위해 카카오페이 간편인증과 같은 추가 인증 방법을 제공합니다.
이러한 인증을 완료하면 일부 거래 제한이 완화될 수 있습니다.
고객센터 문의
특별한 상황의 경우, 업비트 고객센터에 문의하여 출금 제한 해제 가능성을 확인해 볼 수 있습니다.
단, 대부분의 경우 정책상 즉각적인 해제는 어려울 수 있습니다.
출금 제한 정책은 투자자 보호를 위한 것이므로, 대부분의 경우 정해진 시간이 경과해야만 해제됩니다.
따라서 급한 출금이 필요한 경우를 대비해, 미리 자금을 준비해 두는 것이 좋습니다.
또한, 여러 거래소를 활용하여 자금을 분산 관리하는 것도 하나의 방법이 될 수 있습니다.
출금 제한의 투자자 영향
단기 투자 전략 수정 필요성
업비트의 출금 제한 정책으로 인해 단기 투자자들은 전략을 수정해야 할 필요성이 커졌습니다.
거래 타이밍 조정
24시간 디지털 자산 출금 지연제로 인해 투자자들은 빠른 현금화가 어려워졌습니다.
따라서 시장 변동성에 즉각적으로 대응하기 어려워져, 매도 타이밍을 더 신중하게 고려해야 합니다.
유동성 관리 강화
출금 제한으로 인해 투자금의 유동성이 떨어졌습니다.
단기 투자자들은 이를 고려하여 더 많은 현금을 보유하거나, 출금 가능한 다른 거래소의 계좌를 병행 사용하는 등의 전략이 필요해졌습니다.
분산 투자 필요성 증가
한 거래소에 집중된 투자는 출금 제한 시 큰 리스크가 될 수 있습니다.
여러 거래소에 분산 투자하여 리스크를 줄이는 전략이 더욱 중요해졌습니다.
장기 투자 고려
빈번한 거래와 출금이 제한되면서, 일부 투자자들은 단기 투자에서 장기 투자로 전략을 수정할 필요성을 느끼고 있습니다.
긴급 자금 필요시 대응 방안
출금 제한은 투자자들이 긴급하게 자금이 필요할 때 큰 어려움을 줄 수 있습니다.
이에 대한 대응 방안을 살펴보겠습니다.
비상 현금 준비
가상자산에 투자할 때는 항상 일정 금액의 현금을 별도로 보유하는 것이 중요해졌습니다.
긴급 상황에 대비하기 위함입니다.
대체 금융 상품 활용
긴급 자금이 필요한 경우, 가상자산을 담보로 한 대출 상품을 고려해 볼 수 있습니다.
일부 금융 기관에서는 이러한 서비스를 제공하고 있습니다.
다중 거래소 활용
한 거래소에서 출금이 제한될 경우를 대비해, 여러 거래소에 분산 투자하는 것이 도움이 될 수 있습니다.
이를 통해 긴급 상황 시 자금 접근성을 높일 수 있습니다.
거래소 정책 숙지
각 거래소의 출금 정책을 미리 숙지하고, 긴급 상황 시 어떤 절차를 거쳐야 하는지 알아두는 것이 중요합니다.
일부 거래소는 긴급 상황에 대한 예외 규정을 두고 있을 수 있습니다.
대체 투자 수단 고려
가상자산 외에도 빠른 현금화가 가능한 다른 투자 수단을 병행하는 것도 하나의 방법입니다.
유동성이 높은 주식이나 ETF 등을 일부 보유하는 것입니다.
업비트 출금 시간 FAQ
Q : 업비트 첫 원화 입금 시 출금 제한 시간은 얼마인가요?
첫 원화 입금 시 72시간 동안 디지털 자산 출금이 제한됩니다.
월요일 오후 3시에 첫 입금을 했다면 목요일 오후 3시까지 출금이 제한됩니다.
Q : 두 번째 원화 입금부터는 출금 제한 시간이 어떻게 되나요?
두 번째 원화 입금부터는 각 입금 건마다 24시간 동안 해당 금액만큼 디지털 자산 출금이 제한됩니다.
Q : 디지털 자산 출금 시 지연되는 이유는 무엇인가요?
보이스피싱 등 금융 사기 예방과 자금 세탁 방지를 위해 출금 지연 제도를 운영하고 있습니다.
Q : 출금 제한은 자동으로 해제되나요?
네, 정해진 시간(72시간 또는 24시간)이 지나면 자동으로 해제됩니다.
별도의 조치가 필요하지 않습니다.
Q : 출금 한도는 어떻게 되나요?
출금 한도는 회원 등급에 따라 다릅니다.
정확한 한도는 업비트 홈페이지의 '마이페이지 > 인증센터'에서 확인할 수 있습니다.
Q : 주말이나 공휴일에도 출금이 가능한가요?
디지털 자산 출금은 24시간 가능하지만, 원화 출금은 평일 오전 9시부터 오후 6시까지만 가능합니다.
Q : 출금 신청 후 취소할 수 있나요?
디지털 자산의 특성상 출금 신청이 완료되면 취소가 불가능합니다.
신중하게 확인 후 신청해 주세요.
Q : 트래블룰이 적용되는 출금 금액은 얼마인가요?
100만 원 이상의 디지털 자산을 다른 거래소로 출금할 때 트래블룰이 적용됩니다.
수취인 정보 확인이 필요합니다.
Q : 출금 주소를 잘못 입력했을 때 어떻게 해야 하나요?
안타깝게도 잘못된 주소로 출금된 경우 복구가 어렵습니다.
출금 전 반드시 주소를 꼼꼼히 확인해 주세요.
Q : 긴급하게 출금이 필요할 때는 어떻게 해야 하나요?
현재로서는 긴급 출금 옵션이 없습니다.
따라서 항상 여유 있게 자금을 관리하는 것이 중요합니다.
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