손택스 연말정산 환급금 조회 바로가기 : 신청 방법

 

 

손택스 연말정산 환급금 조회 바로가기, 간소화 서비스 미리보기 신청 방법, 오류정정 추가공제 지급, 환급계좌 등록 변경 절차를 살펴봅니다.

 

 

연말정산 간소화 서비스 이용

 

소득 세액공제 자료 조회 방법

연말정산 간소화 서비스를 통해 소득 / 세액공제 자료를 조회하는 방법은 다음과 같습니다.

 

1. 손택스 앱을 실행하고 공동인증서나 간편인증으로 로그인합니다.
2. 메인 화면에서 '조회 / 발급' 메뉴를 선택합니다.
3. '연말정산 서비스'를 클릭한 후 '근로자 소득·세액공제 자료 조회'를 선택합니다.
4. 조회하고자 하는 귀속년도 (2024년)를 선택합니다.
5. 각 항목별로 공제 자료를 확인할 수 있습니다. 주요 항목으로는 보험료, 의료비, 교육비, 기부금, 신용카드 등이 있습니다.
6. 필요한 자료를 선택한 후 '일괄 내려받기'를 클릭하면 PDF 파일로 다운로드됩니다.

간소화 서비스에서 조회되는 모든 내용이 공제 대상은 아닙니다. 공제 요건 충족 여부는 근로자 본인이 판단해야 합니다.

 

부양가족 자료 제공 동의 설정

부양가족의 소득·세액공제 자료를 조회하기 위해서는 해당 가족의 동의가 필요합니다.

설정 방법은 다음과 같습니다.

 

1. 손택스 앱에서 '조회/발급' > '연말정산 서비스' > '제공동의 신청/취소'로 이동합니다.
2. 자료제공자 (부양가족)의 정보를 입력합니다. 이름, 주민등록번호, 휴대전화 번호 등이 필요합니다.
3. 자료조회자 (근로자) 정보를 입력합니다.
4. '제공동의 신청'을 클릭하여 완료합니다.

만약 부양가족이 본인 인증 수단(공동인증서, 휴대폰 등)이 없는 경우, 다음과 같은 방법을 이용할 수 있습니다.

 

• 온라인 신청 : 홈택스 웹사이트에서 신청서를 작성하고 필요 서류 (신분증 사본, 가족관계증명서 등)를 첨부하여 제출합니다.
• 팩스 신청 : 신청서와 필요 서류를 팩스 (1544-7020)로 전송합니다.
• 세무서 방문 신청 : 신청서와 필요 서류를 지참하여 가까운 세무서를 방문합니다.

이렇게 설정해 두면 매년 연말정산 시 편리하게 부양가족의 자료를 조회할 수 있습니다.

다만, 가족 관계나 부양 여부가 변경된 경우에는 반드시 수정해야 합니다.

 

 

 

 

 

연말정산 미리보기 서비스

 

예상 세액 계산하기

연말정산 미리보기 서비스는 10월 말부터 11월 사이에 이용할 수 있습니다.

이 서비스를 통해 올해의 예상 세액을 미리 계산해 볼 수 있습니다. 방법은 다음과 같습니다.

 

1. 먼저 손택스 앱을 실행하고 공동인증서나 간편인증으로 로그인합니다.
2. 메인 화면에서 '조회 / 발급' 메뉴를 선택한 후 '연말정산 서비스'를 클릭합니다.
3. '연말정산 미리보기' 항목을 선택합니다.
4. 화면에 나타나는 안내에 따라 올해 1월부터 9월까지의 소득 및 지출 내역을 확인합니다. 이 정보는 국세청에서 자동으로 제공합니다.
5. 10월부터 12월까지의 예상 소득과 지출을 직접 입력합니다. 이 부분은 정확할수록 예상 세액 계산의 정확도가 높아집니다.
6. 모든 정보를 입력한 후 '계산하기' 버튼을 클릭하면 예상 세액이 나타납니다.

이 예상 세액은 말 그대로 '예상'입니다.

실제 연말정산 결과와는 다를 수 있으므로 참고용으로만 활용하시기 바랍니다.

 

항목별 절세 팁 확인하기

연말정산 미리보기 서비스에서는 각 공제 항목별로 절세 팁도 제공합니다.

이를 활용하면 남은 기간 동안 효과적인 절세 전략을 세울 수 있습니다.

 

1. 예상 세액 계산 결과 화면에서 '항목별 세부내역' 버튼을 클릭합니다.
2. 각 공제 항목별로 현재까지의 사용 금액과 공제 한도가 표시됩니다.
3. 항목을 클릭하면 해당 항목에 대한 상세 설명과 절세 팁이 나타납니다.

주요 절세 팁을 몇 가지 소개해 드리겠습니다.

 

• 신용카드 사용 : 연봉의 25%까지만 신용카드를 사용하고, 그 이상은 체크카드나 현금으로 사용하는 것이 유리합니다.
• 의료비 : 연말에 치과 치료나 안경 구매 등을 고려해 보세요. 총급여의 3%를 초과하는 의료비에 대해 15%의 세액공제가 적용됩니다.
• 교육비 : 본인이나 자녀의 학원비, 교재비 등도 교육비 공제 대상입니다. 연말까지 미리 결제하면 올해 공제를 받을 수 있습니다.
• 연금저축 : 연금저축이나 IRP에 가입하면 최대 148.5만 원까지 세액공제를 받을 수 있습니다. 연말까지 납입액을 늘리는 것도 좋은 방법입니다.

이러한 팁들을 참고하여 남은 기간 동안 지출 계획을 세우면 효과적으로 세금을 줄일 수 있습니다.

다만, 무조건적인 지출보다는 본인의 재정 상황을 고려하여 합리적으로 판단하는 것이 중요합니다.

 

 

실제 환급금 조회 신청 방법

 

환급금 상세내역 확인하기

연말정산 후 실제 환급금을 확인하는 방법은 다음과 같습니다.

 

1. 손택스 앱을 실행하고 공동인증서나 간편인증으로 로그인합니다.
2. 메인 화면에서 '조회/발급' 메뉴를 선택합니다.
3. '기타조회' 항목에서 '환급금 조회'를 클릭합니다.
4. 조회 기간을 선택합니다. 최근 5년간의 환급금 내역을 확인할 수 있으니, 2024년 귀속 연말정산 환급금을 확인하려면 2025년을 선택하세요.
5. '조회하기' 버튼을 누르면 환급금 상세내역이 나타납니다.

이 화면에서는 환급금액, 환급 사유, 지급 예정일 등의 정보를 확인할 수 있습니다.

만약 환급금이 아직 지급되지 않았다면 '지급요청' 버튼이 활성화되어 있을 겁니다.

환급금이 발생했다고 해서 무조건 받을 수 있는 것은 아닙니다.

체납된 세금이 있다면 그 금액만큼 공제되고 나머지만 환급받을 수 있습니다.

 

환급계좌 등록 및 변경 방법

환급금을 받기 위해서는 반드시 본인 명의의 계좌를 등록해야 합니다.

방법은 다음과 같습니다.

 

1. 손택스 앱에서 '신청/제출' 메뉴로 이동합니다.
2. '세무서류신청 (공통분야)'에서 '환급계좌 개설 (변경) 신고'를 선택합니다.
3. 지급받을 환급금의 세목을 선택합니다. 모든 세목에 대해 동일한 계좌로 환급받고 싶다면 '모든 세목'을 선택하면 됩니다.
4. 본인 명의의 계좌 정보 (은행명, 계좌번호)를 정확히 입력합니다.
5. '신청하기' 버튼을 눌러 완료합니다.

주의할 점들

 

• 반드시 본인 명의의 계좌여야 합니다.
• 토스뱅크, 저축은행 등 일부 금융기관은 계좌이체가 되지 않을 수 있으니 주의하세요.
• 압류된 계좌나 기초수급자용 행복지킴이 통장은 환급금 입금이 어려울 수 있으니 다른 계좌를 사용하는 것이 좋습니다.

환급계좌를 변경하고 싶다면, 위의 과정을 다시 한번 진행하면 됩니다.

새로운 계좌 정보를 입력하면 자동으로 기존 계좌가 변경됩니다.

마지막으로, 환급금은 5년 동안 찾아가지 않으면 국고로 귀속되니 주의하세요.

정기적으로 환급금을 확인하고, 있다면 빠르게 신청하는 것이 좋습니다.

 

 

 

 

 

연말정산 오류정정 추가공제

 

누락된 공제 항목 추가 방법

연말정산 후 누락된 공제 항목을 발견했다면 다음과 같은 방법으로 추가할 수 있습니다.

 

근로자 본인이 직접 수정

 

1. 손택스 앱에 로그인 후 '신청/제출' 메뉴로 이동합니다.
2. '종합소득세' 항목에서 '근로소득 경정청구'를 선택합니다.
3. 해당 연도를 선택하고 누락된 공제 항목을 추가합니다.
4. 증빙서류를 첨부하고 신청을 완료합니다.

회사를 통한 수정

 

• 누락된 공제 항목에 대한 증빙서류를 준비합니다.
• 회사 급여 담당자에게 연락하여 수정 신고를 요청합니다.
• 회사에서 수정된 연말정산 신고서를 작성하여 세무서에 제출합니다.

경정청구는 법정신고기한으로부터 5년 이내에 해야 합니다.

2024년 귀속 연말정산의 경우 2030년 5월까지 경정청구가 가능합니다.

또한, 모든 공제 항목에 대해 증빙서류를 반드시 준비해야 합니다.

의료비 영수증, 교육비 납입증명서 등 해당 공제를 증명할 수 있는 서류가 필요합니다.

 

연말정산 결과 이의신청 절차

연말정산 결과에 이의가 있을 경우, 다음과 같은 절차로 이의신청을 할 수 있습니다.

 

회사를 통한 이의신청

 

1. 먼저 회사의 급여 담당자에게 연락하여 연말정산 결과에 대해 상담합니다.
2. 오류가 확인되면 회사에서 수정신고를 진행합니다.
3. 수정된 결과에 따라 추가 환급 또는 추가 납부가 이루어집니다.

국세청을 통한 직접 이의신청

 

1. 손택스 앱에 로그인 후 '신청/제출' 메뉴로 이동합니다.
2. '일반 신청' 항목에서 '이의신청'을 선택합니다.
3. 이의신청 사유와 상세 내용을 작성합니다.
4. 관련 증빙서류를 첨부하고 신청을 완료합니다.

이의신청 시 주의할 점

 

• 이의신청은 과세 통지를 받은 날로부터 90일 이내에 해야 합니다.
• 이의신청 사유를 명확하고 구체적으로 작성해야 합니다.
• 주장을 뒷받침할 수 있는 증빙서류를 반드시 첨부해야 합니다.

이의신청 후에는 국세청에서 심사를 진행하며, 결과는 30일 이내에 통지됩니다.

심사 결과에 따라 추가 환급이나 추가 납부가 이루어질 수 있습니다.

만약 이의신청 결과에도 불복한다면, 심사청구나 심판청구 등의 추가적인 구제 절차를 밟을 수 있습니다.

하지만 이 경우에는 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.

 

 

환급금 지급 절차 및 시기

 

회사를 통한 환급

회사를 통한 연말정산 환급은 일반적으로 다음과 같은 절차로 진행됩니다.

 

• 연말정산 서류 제출 : 2월 말까지 근로자가 회사에 연말정산 서류를 제출합니다.
• 회사의 연말정산 처리 : 3월 10일까지 회사에서 연말정산을 완료합니다.
• 환급금 지급 : 대부분의 회사에서는 3월 또는 4월 급여에 환급금을 포함하여 지급합니다.

환급금 지급 시기는 회사마다 다를 수 있습니다.

일부 회사는 2월부터 지급하기도 하지만, 대부분 4월 이내에 지급이 마무리됩니다.

급여명세서를 통해 환급금 지급 여부를 확인할 수 있으니, 꼼꼼히 체크해 보시기 바랍니다.

회사가 근로자에게 환급금을 먼저 지급한 후, 이를 추후 원천세에서 차감하거나 세무서에 환급 신청을 통해 돌려받습니다.

따라서 회사의 자금 사정에 따라 환급 시기가 조금씩 달라질 수 있습니다.

 

국세청을 통한 환급

국세청을 통한 환급은 주로 다음과 같은 경우에 이루어집니다.

 

• 퇴직자의 경우 : 2024년 12월 31일에 퇴사한 경우, 회사에서 연말정산을 하지 않고 2025년 5월 종합소득세 신고를 통해 환급받을 수 있습니다.
• 회사에서 정확한 연말정산을 하지 못한 경우 : 이 경우에도 5월 종합소득세 신고를 통해 정확한 환급액을 받을 수 있습니다.

국세청을 통한 환급 절차

 

• 종합소득세 신고 : 2025년 5월 1일부터 31일까지 국세청 홈택스를 통해 종합소득세 신고를 합니다.
• 환급 신청 : 신고 시 환급 신청을 함께 진행합니다.
• 환급금 지급 : 신고 후 일반적으로 1~2개월 이내에 등록된 계좌로 환급금이 지급됩니다.

국세청을 통한 환급의 장점은 더 정확한 계산이 가능합니다.

특히 복잡한 소득 구조나 다양한 공제 항목이 있는 경우, 이 방법을 통해 더 많은 환급을 받을 수 있을 수도 있습니다.

마지막으로, 환급금은 5년간 찾아가지 않으면 국고로 귀속되니 주의해야 합니다.

따라서 매년 연말정산 결과를 꼼꼼히 확인하고, 환급금이 있다면 빠르게 처리하는 것이 좋습니다.

 

 

 

 

 

환급금 관련 주의사항

 

환급금은 5년 지나면 국고로 귀속

연말정산 환급금은 발생한 날로부터 5년 동안 찾아가지 않으면 국고로 귀속됩니다.

국세기본법에 명시된 내용으로, 납세자의 권리 보호와 행정의 효율성을 위해 만들어진 규정입니다.

환급금 확인은 손택스 앱이나 홈택스 웹사이트에서 쉽게 할 수 있습니다.

'조회 / 발급' 메뉴에서 '국세환급금 조회'를 선택하면 현재 받을 수 있는 환급금 내역을 확인할 수 있습니다.

 

환급계좌 변경 시 국세청에 신고

환급금을 받을 계좌를 변경하고자 할 때는 반드시 국세청에 신고해야 합니다.

환급금이 잘못된 계좌로 입금되는 것을 방지하고, 납세자의 권리를 보호하기 위한 조치입니다.

 

환급계좌 변경 신고 방법

 

1. 손택스 앱 또는 홈택스 웹사이트에 로그인합니다.
2. '신청/제출' 메뉴로 이동합니다.
3. '환급계좌 개설(변경) 신고'를 선택합니다.
4. 새로운 계좌 정보를 입력하고 신청합니다.

반드시 본인 명의의 계좌여야 합니다.

또한, 일부 저축은행이나 증권사 계좌는 환급금 수령이 불가능할 수 있으니, 주요 시중은행의 계좌를 사용하는 것이 안전합니다.

 

환급금 지급 지연 시 지연이자 지급

만약 국세청이 정해진 기간 내에 환급금을 지급하지 않았다면, 납세자는 지연이자를 받을 수 있습니다.

납세자의 권리를 보호하고 신속한 환급을 장려하기 위한 제도입니다.

 

지연이자 계산 방법

 

• 지연이자 = 환급금 × 지연일 수 × 일별 이자율
• 일별 이자율은 연 1.8%를 365일로 나눈 값입니다. (2023년 기준, 매년 변동 가능)

예를 들어, 100만 원의 환급금이 30일 지연되었다면

1,000,000원 × 30일 × (1.8% ÷ 365일) = 1,479원의 지연이자가 발생합니다.

다만, 지연이자는 자동으로 지급되지 않습니다.

납세자가 직접 세무서에 청구해야 하므로, 환급금 지급이 지연되었다고 판단되면 관할 세무서에 문의하시기 바랍니다.

 

 

손택스 연말정산 환급금 FAQ

 

Q : 손택스 앱에서 연말정산 환급금을 어떻게 조회하나요?

손택스 앱에 로그인 후 '조회 / 발급' 메뉴에서 '연말정산 서비스'를 선택하고 '근로자 소득·세액공제 자료 조회'를 클릭하면 됩니다.

2024년 귀속을 선택하고 조회하면 2025년 연말정산 환급금을 확인할 수 있습니다.

 

Q : 연말정산 미리보기 서비스는 언제부터 이용 가능한가요?

일반적으로 10월 말부터 11월 사이에 이용 가능합니다.

2025년 연말정산의 경우, 2024년 10월 말경부터 미리보기 서비스를 이용할 수 있을 것으로 예상됩니다.

 

Q : 부양가족의 소득·세액공제 자료를 조회하려면 어떻게 해야 하나요?

부양가족의 자료 조회를 위해서는 해당 가족의 동의가 필요합니다.

손택스 앱에서 '제공동의 신청/취소' 메뉴를 통해 동의 절차를 진행할 수 있습니다.

대학생 자녀의 등록금 내역을 조회하려면 자녀의 동의가 필요합니다.

 

Q : 연말정산 후 환급금은 언제 받을 수 있나요?

일반적으로 회사를 통한 환급은 3월에서 4월 사이의 급여에 포함되어 지급됩니다.

국세청을 통한 직접 환급의 경우 5월 말까지 등록된 계좌로 지급됩니다.

정확한 일정은 회사나 국세청에 문의하시는 것이 좋습니다.

 

Q : 연말정산 시 놓치기 쉬운 공제 항목은 무엇인가요?

신용카드 사용액, 의료비, 교육비 등이 대표적입니다.

특히 안경 구입비, 시력교정용 렌즈 구입비 등도 의료비 공제 대상이니 꼭 챙겨보세요.

또한 도서구입비나 공연관람비 등도 신용카드 사용액에 포함되므로 확인이 필요합니다.

 

Q : 연말정산 환급금에 시효가 있나요?

네, 환급금은 발생한 날로부터 5년간 찾아가지 않으면 국고로 귀속됩니다.

2025년 연말정산으로 발생한 환급금은 2030년까지 찾아가야 합니다.

 

Q : 연말정산 결과에 이의가 있을 경우 어떻게 해야 하나요?

회사의 급여 담당자에게 먼저 문의하고, 필요시 국세청에 직접 이의신청을 할 수 있습니다.

손택스 앱의 '신청/제출' 메뉴에서 '이의신청'을 통해 진행할 수 있습니다.

단, 이의신청은 과세 통지를 받은 날로부터 90일 이내에 해야 합니다.

 

Q : 연말정산 시 신용카드와 체크카드 중 어떤 것을 사용하는 것이 유리한가요?

일반적으로 체크카드 사용이 더 유리합니다.

신용카드는 사용금액의 15%, 체크카드는 30%를 공제받을 수 있기 때문입니다.

100만 원을 사용했을 때 신용카드는 15만 원, 체크카드는 30만 원이 공제대상이 됩니다.

 

Q : 연금저축 납입액은 어떻게 공제받나요?

연금저축은 세액공제 대상입니다.

연봉 5,500만 원 이하인 경우 납입액의 16.5%, 초과인 경우 13.2%를 세액공제받을 수 있습니다.

연봉 5,000만 원인 직장인이 연금저축에 400만 원을 납입했다면 66만 원(400만 원 x 16.5%)의 세액공제를 받을 수 있습니다.

 

Q : 손택스 앱에서 공동인증서 로그인이 안 될 때는 어떻게 해야 하나요?

먼저 앱을 완전히 종료했다가 다시 실행해 보세요.

그래도 안 되면 앱을 삭제 후 재설치해보시기 바랍니다.

또는 금융인증서나 간편인증서 등 다른 인증 방식을 이용해 보는 것도 좋은 방법입니다.

 

손택스 앱 사용법 알아보기

자료 조회부터 세금 관리까지