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연말정산 미리보기 기간 오픈 언제부터? 이용 가능 시간, 국세청 홈택스 접속, 로그인 이용 절차, 모의계산 방법, 절세 전략을 살펴봅니다.
연말정산 미리보기 서비스
연말정산 미리보기의 정의
연말정산 미리보기는 근로자가 지난해의 연말정산 결과와 올해 1월부터 9월까지의 신용카드 사용액을 바탕으로 내년 연말정산 예상 세액을 계산해 볼 수 있는 서비스입니다.
이를 통해 근로자들은 자신의 예상 세액공제액과 세금을 미리 알아볼 수 있습니다.
서비스 제공 목적
국세청이 이 서비스를 제공하는 주요 목적은 다음과 같습니다.
- 절세 전략 수립 : 근로자들이 연말까지 남은 기간 동안 지출과 저축 계획을 조정하여 절세 혜택을 최대화할 수 있도록 돕습니다.
- 편의성 제공 : 복잡한 연말정산 과정을 미리 체험해봄으로써 실제 연말정산 시 혼란을 줄일 수 있습니다.
- 맞춤형 정보 제공 : 개인별 연말정산 이력과 데이터를 분석하여 놓치기 쉬운 공제 항목에 대한 맞춤형 안내를 제공합니다.
- 세금 계획 지원 : 예상 세액을 미리 알아봄으로써 근로자들이 더 나은 재무 계획을 세울 수 있도록 돕습니다.
연말정산 미리보기 기간
서비스 오픈 일정
국세청은 2024년 11월 15일부터 '2025년 연말정산 미리보기 서비스'를 개통합니다.
이 날짜를 기억해 두시면 좋겠습니다.
서비스 오픈 당일부터 근로자들은 홈택스 웹사이트나 모바일 앱을 통해 미리보기 서비스에 접속할 수 있습니다.
이용 가능 기간
미리보기 서비스는 오픈일인 2024년 11월 15일부터 2025년 1월 말까지 이용할 수 있습니다.
이 기간 동안 근로자들은 언제든지 서비스에 접속하여 예상 세액을 확인하고 절세 전략을 세울 수 있습니다.
미리보기 서비스의 주요 기능
- 예상 세액 계산 : 1월부터 9월까지의 신용카드 사용 내역과 지난해 연말정산 결과를 바탕으로 예상 세액을 계산해 줍니다.
- 절세 전략 수립 : 연말까지 남은 기간 동안 어떤 항목에서 세금을 아낄 수 있을지 확인할 수 있습니다.
- 공제 항목 확인 : 의료비, 교육비, 기부금 등 다양한 공제 항목을 미리 점검할 수 있습니다.
- 맞춤형 안내 : 개인별 연말정산 이력과 데이터를 분석하여 놓치기 쉬운 공제 항목에 대한 맞춤형 안내를 제공합니다.
미리보기 서비스 활용 팁
- 정기적으로 확인하세요 : 11월부터 1월까지 주기적으로 접속하여 변동사항을 체크하는 것이 좋습니다.
- 공제 항목을 꼼꼼히 검토하세요 : 누락된 공제 항목이 없는지 세심히 살펴보세요.
- 연말 지출 계획을 세우세요 : 미리보기 결과를 바탕으로 연말까지 추가적인 공제를 받을 수 있는 지출 계획을 세워보세요.
- 전문가 상담을 고려하세요 : 복잡한 세금 문제가 있다면 세무사나 회계사와 상담하는 것도 좋은 방법입니다.
연말정산 미리보기 방법
국세청 홈택스 접속 방법
- 인터넷 브라우저를 열고 주소창에 'www.hometax.go.kr'을 입력하거나 포털 사이트에서 '홈택스'를 검색합니다.
- 국세청 홈택스 메인 페이지가 열리면 화면 상단의 '로그인' 버튼을 클릭합니다.
로그인 및 서비스 이용 절차
로그인 방법 선택
- 공동인증서 로그인 : 가장 보안성이 높은 방법입니다.
- 아이디 / 비밀번호 로그인 : 간편하지만 일부 서비스 이용에 제한이 있을 수 있습니다.
- 간편인증 로그인 : 카카오톡이나 네이버 인증서를 이용할 수 있습니다.
로그인 후 추가 인증
- 보안을 위해 추가 인증 절차가 필요할 수 있습니다. 휴대폰 인증이나 공동인증서 확인 등의 방법 중 하나를 선택하여 진행합니다.
연말정산 미리보기 서비스 접속
- 로그인 후 메인 화면에서 '장려금·연말정산·전자기부금' 메뉴를 클릭합니다.
- '편리한 연말정산' 항목을 선택합니다.
- '(근로자용) 연말정산 미리보기' 버튼을 클릭합니다.
정보 입력 및 확인
- 근로소득 정보와 부양가족 정보를 확인하고 필요시 수정합니다.
- 신용카드 사용내역, 의료비, 교육비 등의 공제 항목을 확인합니다.
- 10월 이후의 예상 지출액을 입력하여 더 정확한 예측이 가능합니다.
결과 확인
- 입력한 정보를 바탕으로 예상 세액을 확인할 수 있습니다.
- 추가 납부세액이나 환급 예상액을 미리 파악할 수 있습니다.
사업자등록번호로 로그인하면 연말정산 미리보기 서비스를 이용할 수 없습니다.
반드시 개인 아이디로 로그인해야 합니다.
또한, 이 서비스는 매년 11월 15일경부터 이용 가능하며, 다음 해 1월 말까지 제공됩니다.
모의계산 방법 및 주요 기능
신용카드 사용 내역 입력 방법
신용카드 사용 내역은 연말정산에서 중요한 공제 항목 중 하나입니다.
입력 방법은 다음과 같습니다.
- 홈택스 로그인 후 '연말정산 미리보기' 서비스에 접속합니다.
- '신용카드 등 사용내역' 메뉴를 선택합니다.
- 시스템에서 자동으로 불러온 1월부터 9월까지의 사용 내역을 확인합니다.
- 10월부터 12월까지의 예상 사용액을 직접 입력합니다. 이때 전년도 같은 기간의 사용액을 참고하면 좋습니다.
- 현금영수증, 체크카드, 신용카드 등 결제 수단별로 구분하여 입력합니다.
- 전통시장, 대중교통 이용액 등 추가 공제 대상이 되는 항목도 꼼꼼히 입력합니다.
예상 세액 계산 기능
예상 세액 계산은 이 서비스의 핵심 기능입니다.
사용 방법은 다음과 같습니다.
- 근로소득 정보를 확인하고 필요시 수정합니다. 연봉, 상여금 등을 정확히 입력해야 합니다.
- 부양가족 정보를 입력합니다. 부양가족의 나이, 관계 등에 따라 공제 금액이 달라집니다.
- 각종 공제 항목 (의료비, 교육비, 기부금 등)의 지출 내역을 입력합니다.
- '세액 계산하기' 버튼을 클릭하면 예상 세액이 자동으로 계산됩니다.
- 결과 화면에서 예상 납부세액 또는 환급세액을 확인할 수 있습니다.
- 공제 항목별 상세 내역과 전년 대비 증감 내역도 함께 제공됩니다.
최근 3년간 총급여 및 공제금액 조회
이 기능을 통해 과거 연말정산 결과를 비교 분석할 수 있습니다.
- '과거 연말정산 결과' 메뉴를 선택합니다.
- 최근 3년간의 총급여, 과세표준, 결정세액 등을 한눈에 볼 수 있습니다.
- 각 연도별 공제 항목의 금액을 비교할 수 있어, 어느 항목에서 변화가 있었는지 파악할 수 있습니다.
- 이 정보를 바탕으로 올해 연말정산에서 더 많은 공제를 받을 수 있는 방법을 고민해 볼 수 있습니다.
2025년 연말정산 변경사항
6세 이하 의료비 전액 세액공제
2025년부터는 6세 이하 자녀의 의료비에 대해 전액 세액공제를 받을 수 있게 됩니다.
기존의 의료비 공제 한도가 폐지되는 것을 의미합니다.
5세 자녀의 병원비로 100만 원을 지출했다면, 이 금액 전체에 대해 세액공제를 받을 수 있습니다.
어린 자녀를 둔 가정의 의료비 부담을 크게 줄여줄 것으로 예상됩니다.
결혼세액공제 신설 (50만 원)
새롭게 도입되는 결혼세액공제는 신혼부부들에게 큰 도움이 될 것입니다.
2024년부터 2026년까지 혼인신고를 하는 부부를 대상으로 1인당 50만 원, 즉 부부 합계 최대 100만 원의 세액공제가 적용됩니다.
이 혜택은 생애 1회에 한해 적용되며, 나이나 소득에 관계없이 받을 수 있습니다.
2025년에 결혼한 부부가 둘 다 근로소득이 있다면, 각자 50만 원씩 총 100만 원의 세금을 줄일 수 있게 됩니다.
다자녀 가구 세액공제 확대
다자녀 가구에 대한 세액공제도 확대됩니다.
2025년부터는 자녀 수에 따라 더 많은 세액공제를 받을 수 있게 됩니다.
구체적으로 살펴보면
- 자녀 1명 : 15만 원 (변동 없음)
- 자녀 2명 : 35만 원 (기존 30만 원에서 증가)
- 자녀 3명 이상 : 35만 원 + 2명 초과 1명당 30만 원
자녀가 3명인 가정은 총 65만 원 (35만 원 + 30만 원)의 세액공제를 받을 수 있게 됩니다.
기존의 60만 원보다 증가한 금액입니다.
연말정산 미리보기 활용 팁
절세 전략 수립 방법
신용카드 사용 최적화
미리보기 서비스에서 제공하는 1월부터 9월까지의 신용카드 사용 내역을 확인하고, 남은 기간 동안의 사용 계획을 세웁니다.
공제율이 높은 결제 수단과 사용처를 우선적으로 활용하세요.
공제 한도 확인
각 공제 항목별 한도를 확인하고, 한도에 미치지 못한 항목이 있다면 연말까지 채우는 것을 고려해 보세요.
추가 지출 계획
의료비, 교육비, 기부금 등 추가로 공제받을 수 있는 항목에 대해 연말까지 지출 계획을 세웁니다.
공제 항목별 확인 사항
신용카드 등 소득공제
결제 수단별 공제율을 확인하세요.
신용카드 15%, 체크카드·현금영수증 30%, 전통시장 40%, 대중교통 80% 등 공제율이 높은 항목의 사용을 늘리는 것이 유리합니다.
의료비 공제
특히 6세 이하 자녀의 의료비는 전액 세액공제 대상이므로 꼼꼼히 챙겨야 합니다.
교육비 공제
자녀 학원비, 교재비 등도 교육비 공제 대상이 될 수 있으니 영수증을 잘 모아두세요.
주택관련 공제
주택청약종합저축, 주택임차차입금 원리금 상환액 등을 확인하고 공제 가능 여부를 체크합니다.
실제 연말정산과의 차이점
예측의 한계
미리보기 서비스는 9월까지의 실제 데이터와 이후 예상 금액을 바탕으로 계산되므로, 실제 연말정산 결과와는 차이가 있을 수 있습니다.
세법 변경 가능성
연말정산 미리보기 시점에서 적용되지 않은 세법 개정 사항이 있을 수 있어, 실제 정산 시 결과가 달라질 수 있습니다.
주의해야 할 사항
정확한 정보 입력
총급여, 부양가족 정보, 각종 공제 항목 등을 정확히 입력해야 신뢰할 수 있는 결과를 얻을 수 있습니다.
공제 요건 확인
각 공제 항목별로 공제 요건을 꼼꼼히 확인하여 실제 공제 가능 여부를 체크해야 합니다.
맞벌이 부부 전략
부부 중 누가 공제를 받는 것이 유리한지 비교해 보고 결정하세요.
정기적인 확인
11월부터 1월까지 주기적으로 미리보기 서비스에 접속하여 변동사항을 체크하는 것이 좋습니다.
실제 연말정산과 차이점
미리보기 결과와 실제 정산의 차이
데이터의 범위
미리보기 서비스는 1월부터 9월까지의 실제 데이터만을 사용합니다.
10월부터 12월까지의 데이터는 예상치를 입력해야 하므로, 실제 연말정산 결과와 차이가 날 수 있습니다.
세법 변경 사항
미리보기 서비스는 현재 확정된 세법을 기준으로 계산됩니다.
그러나 연말까지 세법이 변경될 수 있어, 실제 연말정산 시 적용되는 세법과 차이가 있을 수 있습니다.
급여 변동
연말에 상여금이나 성과급 등으로 인해 총급여가 변동될 수 있습니다.
실제 연말정산 결과에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.
공제 항목의 변화
연말까지 추가적인 의료비 지출이나 기부금 납부 등으로 공제 항목이 변할 수 있습니다.
이러한 변화는 실제 연말정산 결과에 반영됩니다.
주의해야 할 사항
정확한 정보 입력
미리보기 서비스의 정확도를 높이기 위해서는 10월 이후의 예상 지출액을 최대한 정확하게 입력해야 합니다.
특히 신용카드 사용액, 의료비, 교육비 등 주요 공제 항목에 대해 신중히 예측해야 합니다.
공제 요건 확인
일부 공제 항목은 특정 요건을 충족해야 합니다.
미리보기에서 공제 가능하다고 나왔더라도, 실제로 요건을 충족하는지 꼼꼼히 확인해야 합니다.
세법 개정 사항 체크
연말까지 세법 개정 사항이 있는지 주시해야 합니다.
결혼세액공제나 신용카드 소비증가분 공제율 상향 등이 확정되면 실제 연말정산 결과가 달라질 수 있습니다.
맞벌이 부부 전략
부부가 맞벌이인 경우, 누가 어떤 공제를 받는 것이 유리한지 잘 판단해야 합니다.
미리보기 결과를 바탕으로 최적의 공제 전략을 세워야 합니다.
정기적인 업데이트
11월부터 1월까지 주기적으로 미리보기 서비스에 접속하여 변동사항을 반영하고 결과를 확인하는 것이 좋습니다.
이를 통해 더 정확한 예측이 가능합니다.
연말정산 간소화 서비스 연계
간소화 서비스 개통 일정
국세청은 2025년 1월 15일부터 연말정산 간소화 서비스를 개통합니다.
이 서비스를 통해 근로자들은 소득·세액공제에 필요한 각종 증빙 자료를 손쉽게 조회하고 출력할 수 있습니다.
주요 제공 자료로는 의료비, 교육비, 신용카드 사용 내역 등이 포함됩니다.
간소화 서비스 개통 전후의 주요 일정은 다음과 같습니다.
- 1월 10일까지 : 회사는 근로자 명단을 등록합니다.
- 1월 15일까지 : 근로자는 자료 제공에 동의합니다.
- 1월 17일 또는 20일 : 국세청이 회사에 공제 자료를 직접 제공합니다.
미리보기 간소화 서비스 연결 방법
연말정산 미리보기 서비스와 간소화 서비스는 다음과 같이 연계됩니다.
미리보기 서비스 활용
- 11월 15일부터 홈택스에서 '연말정산 미리보기' 서비스를 이용할 수 있습니다.
- 이 서비스를 통해 예상 세액을 계산하고 절세 전략을 수립할 수 있습니다.
간소화 서비스로의 전환
- 미리보기 서비스 이용 중 '간소화 자료 조회' 버튼을 클릭하면 간소화 서비스로 연결됩니다.
- 1월 15일 이후에는 실제 공제 자료를 조회하고 다운로드할 수 있습니다.
자료 확인 및 수정
- 간소화 서비스에서 제공되는 자료를 꼼꼼히 확인합니다.
- 누락된 자료가 있다면 1월 17일까지 신고센터에 확인을 요청할 수 있습니다.
공제신고서 작성
- 1월 18일부터는 '편리한 연말정산' 서비스를 통해 공제신고서를 작성하고 제출할 수 있습니다.
최종 정산
- 회사는 2월 급여 지급 시까지 근로소득세를 정산하고, 3월 10일까지 원천세 신고서와 지급명세서를 제출해야 합니다
연말정산 미리보기 FAQ
Q : 연말정산 미리보기 서비스는 언제부터 이용할 수 있나요?
연말정산 미리보기 서비스는 매년 11월 15일경부터 이용할 수 있습니다.
2025년 연말정산을 위한 미리보기 서비스는 2024년 11월 15일부터 시작됩니다.
Q : 미리보기 서비스에서 제공하는 정보는 실제 연말정산 결과와 동일한가요?
미리보기 서비스는 1월부터 9월까지의 실제 데이터와 이후의 예상 금액을 바탕으로 계산되므로, 실제 연말정산 결과와는 차이가 있을 수 있습니다.
12월에 큰 의료비 지출이 있다면 실제 공제액은 더 커질 수 있습니다.
Q : 신용카드 사용 내역은 어떤 기간의 데이터를 보여주나요?
미리보기 서비스에서는 1월부터 9월까지의 실제 신용카드 사용 내역을 보여줍니다.
10월부터 12월까지의 예상 사용액은 직접 입력해야 합니다.
Q : 연말정산 미리보기에서 부양가족 정보가 보이지 않아요. 어떻게 해야 하나요?
부양가족 정보는 자료제공 동의가 필요합니다.
성년 자녀의 경우 자녀가 직접 동의해야 하며, 미성년 자녀는 부모가 '미성년 자녀 자료 조회신청'을 해야 합니다.
Q : 미리보기 서비스에서 공제 항목을 수정할 수 있나요?
네, 가능합니다.
각 공제 항목을 올해 예상 금액으로 수정하면 더 정확한 예상 세액을 계산할 수 있습니다.
Q : 신용카드 사용액이 많은데 예상 절감세액이 0원으로 나와요. 왜 그런가요?
총급여의 25% 이하로 사용했거나, 다른 공제로 인해 이미 결정세액이 0원인 경우에 이런 현상이 발생할 수 있습니다.
Q : 미리보기 서비스에서 제공하는 맞춤형 안내는 무엇인가요?
빅데이터 분석을 통해 근로자들이 놓치기 쉬운 공제 항목을 선별하여 안내해 주는 서비스입니다.
의료비 공제를 받지 않은 경우 관련 정보를 제공합니다.
Q : 연말정산 미리보기와 실제 연말정산의 가장 큰 차이점은 무엇인가요?
미리보기는 예측 서비스이고, 실제 연말정산은 확정된 데이터로 진행됩니다.
또한, 미리보기 이후 세법 개정이 있을 경우 실제 연말정산에 반영될 수 있습니다.
Q : 미리보기 서비스에서 오류를 발견했어요. 어떻게 해야 하나요?
오류를 발견하면 국세청 홈택스의 '오류신고 센터'를 통해 신고할 수 있습니다.
전통시장 사용분이 일반 신용카드로 잘못 분류된 경우 이를 통해 수정 요청할 수 있습니다.
Q : 연말정산 미리보기 후에는 어떤 준비를 해야 하나요?
미리보기 결과를 바탕으로 연말까지의 지출 계획을 세우고, 누락된 공제 항목이 없는지 확인해야 합니다.
또한, 1월 15일부터 시작되는 연말정산 간소화 서비스를 통해 실제 공제 자료를 확인하고 준비해야 합니다.
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